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2020-10-31   星期六
交流探讨

合规文化建设漫谈

发布时间:2020-07-09 16:02:13       消息来源:河南省经济新闻网            

说起合规,我们每一个银行人都不陌生,但有多少人真正了解它,又有多少人真正在践行它,真得打一个问号。起初,我对合规的认识就是要做好对法律法规和单位规章制度的学习,在办理业务的过程中做到规范操作。后来,当我听到一个个具体的违规违纪案例,看到一些身边的人因为心无规矩、违章操作给单位带来不可挽回的损失,给个人和家庭带来难以逆转的伤害,我才明白,合规并不仅存于书本上的条条框框,也不仅仅是日常的理论说教,更存在于我们的每一项工作中,展现在我们的具体行为上。

工作中,我时常在思考,合规建设,每个金融机构都在强调,规章制度在不断健全,员工的合规教育在不断深化,为何违章违纪行为仍时有发生?触目惊心的案例还会不时出现?究其根源首先还是制度的光没有充分照亮,监督制约机制仍不够健全,给一些人以可趁之机。其次是部分员工思想素养不高,依法合规操作的理念没有得到有效贯彻。这里面,有一部分人犯错是由于对法律法规和规章制度认识不够、掌握不到位造成的,即所谓的“认知缺陷”;另一部分则是“明知故犯”,一些人思想中还存在一些老的观念和方法,在巨大利益的诱惑下,往往抱有侥幸心理,甘愿“以身试险”。

所谓“合规”,即凡一言一行、每个操作、每个步骤皆符合规范。我们近年来讲合规建设尤其注重倡导“合规文化”,其目的就在于使每一位员工熟练掌握业务操作中的主要风险点和控制方法,牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念,使“合规”成为我们的靓丽底线、我们的行动自觉,一个必须遵守、习以为常的铁律。

建设合规文化需要持续不断的开展员工教育。要将规章制度编印成册,定期组织员工开展学习,把规矩烂熟于胸,减少“认知缺陷”;要用生动案例现身说法,加强对员工的警示教育,用血淋淋的惨痛教训让员工警醒觉悟、知止知戒,引导员工形成“合规受益、违规有害”的文化认同;要提倡员工每天从自己的岗位做起,自觉遵守规章制度,自觉抵制违纪违规行为,勇于同违规行为作斗争;要根除以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的陋习,引导员工珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护能力。

建设合规文化需要创建科学合理的风险管理机制。制度的约束力始终是保障金融机构合规稳健运行的一大法宝,在我国金融业快速发展的今天,加强规章制度建设,完善风险防控体系,加强对员工的监督制约管理是推动合规建设的重要举措。要着力建立完整的企业文化,推动组织机构实现扁平化,推动流程银行建设,建立“岗责一体的管理体系”,确立与风险相匹配的绩效管理制度。在发展中,要注重梳理整合和优化各项规章制度,建立专业化的合规风险管理队伍,确立清晰的报告路线和问责举报机制,确立“合规风险管理”在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位。

建设合规文化需要发挥领导人员的模范作用。孔子说:“其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。”。要建设优良的合规文化,让合规文化成为习惯、发挥作用,必须注重发挥领导人员的示范带头作用。只有领导人员带头认真遵守银行里制定的各项规章制度,并将其实施到各个部门,员工才能认可这种合规文化,并逐渐学会遵从这种文化,从而实现上下良性循环,使合规文化的氛围越加浓厚。

建设合规文化需要以人为本、注重员工参与。文化具有大众性,尤其在金融领域,合规本身就是对从业人员职业操守的基本要求,和每个员工都息息相关。合规文化的形成,与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系,所以应探索建立“人人有责”的合规文化,强调员工是合规文化建设的重要参与者,即每个人都是风险的责任人,作为银行的员工,每个人都有责任和义务在自己的岗位上有效防范合规风险。要让合规意识和理念渗透到每个员工的血液中,让每一位员工在工作中受到合规文化的熏陶,通过耳濡目染形成良好的习惯。

建设合规文化需要发扬自律精神、做到久久为功。正所谓“循规蹈距一日易,遵章守制千日难”,一朝合规、一事合规并不难,难的是事事坚守底线、合乎规矩,难的是一生保持本色、不越雷池。社会越发展,利益诱惑越大,违规的风险隐患越多,而规章制度即使在不断完善,也不可能尽善尽美、完美无缺。作为金融机构的每一个员工,要始终保有本心、坚守底线,始终保持严肃谨慎的工作作风,任何时候都不把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,这既是对单位和集体负责,也是对自己的爱护保全。王阳明说:“破山中贼易,破心中贼难”,工作和生活中,我们要常怀感恩,常思戒惧,做到慎独自律,须知“法律之剑始终高悬”,违规违纪迟早会付出惨痛代价。要远离违规,防微杜渐不可少,小事当谨慎,需防止一步迈错、越陷越深,最终走上不归路。

建设合规文化最终的落脚点在我们每一个员工个人,相信只要每个员工都能坚守本色初心,努力破除心中之贼,通过学习和自律实现王阳明所说的“致良知、成圣人”,则真正的合规将会离我们不远。

(李三杰  通讯员 梅亚洲)

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